Inwestorzy rynku Forex podlegają pewnym regulacjom prawnym i ograniczeniom wydawanym przez KNF (Komisja Nadzoru Finansowego). Aby mogli przeprowadzać bardziej zaawansowane transakcje, musza ubiegać się o status klienta doświadczonego. Żeby go uzyskać trzeba spełniać określone wymagania. Jego posiadacze mogą korzystać z większej dźwigni finansowej, niż inwestorzy detaliczni. Oczywiście wiąże się to również ze sporo większym ryzykiem. Niemniej jednak, lewar stosowany przez klientów doświadczonych dotyczyć może:
- Najpopularniejszych par walutowych
- Złota
- Indeksów giełdowych
Co ciekawe, klientów doświadczonych również obejmuje ochrona przed wygenerowaniem ujemnego salda. Status klienta doświadczonego otrzymuje się na czas nieokreślony, co oznacza, że nie trzeba będzie ubiegać się o niego ponownie, chyba że inwestor przestaje spełniać określone warunki, wówczas certyfikat zostaje utracony.
Jak zostać klientem doświadczonym?
Klient doświadczony musi spełniać jeden z trzech ustanowionych warunków, zatem wbrew pozorom, nie trudno jest otrzymać certyfikat. Kryteria te przedstawiają się następująco:
- Warunek dotyczący obrotów. Klient musi w ciągu ostatnich 24 miesięcy spełnić jeden z poniższych punktów:
- Wykonać transakcje otwarcia w zakresie CFD (z częstotliwością co najmniej 10 transakcji otwarcia na kwartał) o minimalnej wartości 50 tys. euro każda;
- Wykonać minimum 50 transakcji (z częstotliwością otwarcia na kwartał w ciągu czterech kwartałów) w zakresie CFD o wartości co najmniej 10 tys. euro każda;
- Wykonać transakcje otwarcia w zakresie CFD o wartości łącznie stanowiącej co najmniej równowartość 2 mln euro, przy czym klient musi zawrzeć co najmniej 40 transakcji otwarcia na kwartał w ciągu czterech kwartałów;
- Warunek dotyczący wiedzy. Klient musi posiadać wiedzę o CFD, która udokumentowana została poprzez (należy spełnić jeden z poniższych punktów):
- Odpowiedni certyfikat zawodowy w szczególności: ACI Diploma, Professional Risk Manager, ACI Dealing Certificate, Chartered Financial Analyst, Financial Risk Manager, certyfikat Maklera Papierów wartościowych, czy chociażby Doradcy Inwestycyjnego.
- Odbycie minimum 50 godzin szkoleń o instrumentach pochodnych, w tym CFD, na podstawie których również wydawane są stosowane certyfikaty.
- Potwierdzenie, że klient pracuje lub wykonuje czynności na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej zawierania transakcji w zakresie CFD lub innych instrumentów pochodnych.
Klient doświadczony w praktyce
Procedura otrzymania statusu klienta doświadczonego polega na złożeniu odpowiedniego wniosku u brokera. Jeśli korzystamy z jego usług już od dłuższego czasu, to zwykle nie ma potrzeby przesyłania całej historii transakcji. Całość trwa raczej niedługo, zwykle brokerzy rozpatrują tego typu wniosku w przeciągu doby. Warto jednak przypomnieć, że dostawca CFD ma raz w roku obowiązek sprawdzić, czy inwestor posiadający status klienta doświadczonego cały czas spełnia określone kryteria.